Gestor de Clientes Prestígio

Atender às necessidades dos clientes da banca pessoal (incluindo os segmentos Private e Prestige) e dos clientes SE Lifestyle relativamente a quaisquer questões bancárias, desde dúvidas sobre produtos até atividades relacionadas com as contas dos clientes, bem como à abertura de contas pessoais e empresariais, ao mesmo tempo que se faz uma avaliação e compreensão precisas dessas necessidades, de modo a dar-lhes resposta de forma definitiva, garantindo sempre o que é importante para o cliente, dentro dos parâmetros dos produtos e da legislação (por exemplo, FAIS).

Funções Essenciais

Promover de forma proativa uma oferta baseada no relacionamento, através de um ponto de contacto principal, que satisfaça as expectativas do cliente, fornecendo soluções financeiras personalizadas, em consonância com a proposta de valor do cliente.
Entregar valor ao cliente e atingir os objetivos de crescimento definidos para a carteira Potential, com foco principal no aumento da utilização de produtos e no crescimento da taxa de contribuição dos clientes.
Executar os relatórios exigidos de Conheça o seu Cliente (KYC), Due Diligence Reforçada (EDD), incumprimento de crédito e Banca Empresarial, de acordo com os procedimentos estabelecidos.
Cumprir todas as formas de trabalho e princípios de equipa exigidos, de modo a promover eficazmente uma cultura de alto desempenho.
Aconselhar os clientes na seleção de produtos, oferecendo soluções adequadas às suas necessidades específicas.
Analisar dados e informações para desenvolver e aplicar medidas de autocorreção dentro do âmbito de competências, de modo a permitir o cumprimento constante das necessidades do cliente.
Avaliar o que é importante para o cliente em relação à capacidade dos processos e sistemas de satisfazer as suas necessidades através da análise de dados, a fim de apresentar recomendações ao Chefe de Equipa para que este intervenha no sistema e como contributo adicional para as áreas de Capacitação e Produto.
Recolher informações sobre valor, variações e falhas no sistema durante a execução dos processos de trabalho, a fim de contribuir para o desenvolvimento de informações de gestão para o departamento.
Informar os clientes sobre todos os procedimentos relevantes, funcionalidades do sistema (por exemplo, autoatendimento e IVR) e informações gerais, o que inclui informar os clientes sobre os seus direitos e obrigações perante o banco, em conformidade com o Código de Práticas Bancárias.
Facilitar reuniões de grupo, sempre que necessário, para contribuir para a aprendizagem e o crescimento coletivos dos indivíduos e das equipas.
Identificar oportunidades de geração de procura durante as conversas com os clientes e promover a utilização de múltiplos canais, tanto nas agências como fora delas, para aumentar as oportunidades de vendas adicionais; recolher e registar a documentação correspondente e as informações dos clientes, conforme exigido pelas políticas e regulamentos.

Habilitações

Tipo de qualificação: Ensino secundário
Área de estudo: N/A
Experiência exigida:
Banca pessoal e privada 5-7 anos
Qualificação relevante da FAIS, aliada a experiência na FAIS e capacidade de trabalhar sem supervisão.
Experiência anterior num ambiente de agência bancária ou centro de atendimento, com bom conhecimento dos processos, políticas e produtos bancários.